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刘慧勇:民间资本潜力不可估量
发布时间:2013/10/25 17:45:09 点击:3245

2013年9月26日,由中国投资协会、中国轻工企业投资发展协会、河北省工业经济联合会、北大汇丰商学院EDP同学会资本联盟俱乐部、北大汇丰商学院EDP同学会河北分会、河北省企业融资服务协会、河北省商务厅投资促进会、河北冀商文化研究会、河北省民营企业投资与项目合作促进会、河北经贸大学中小企业融资研究中心、四川现代民间金融研究院、资本之鹰投资控股有限公司、中国圈、冀商财富杂志共同主办;由冀商财富论坛组委会、北大汇丰商学院EDP同学会资本联盟俱乐部、河北省企业融资服务协会、河北冀商股权投资基金管理有限公司承办的“第三届冀商财富论坛暨民间资本转型与发展论坛”在河北省石家庄市太行国宾馆隆重召开。国家发改委中国投资协会副会长刘慧勇出席本次论坛并发表开幕致辞。

刘慧勇:尊敬的各位来宾,与民间资本投融资的代表,河北省的代表,大家上午好!很高兴能够邀请到诸位在百忙中出席由我们中国投资协会,中国轻工企业投资发展协会,河北省工业经济联合会,河北省企业融资服务协会,北大汇丰学院EDP同学会民间资本联盟等12家单位联合协办的第三届冀商财富论坛暨民间资本转型与发展高峰论坛。

这次论坛的主题是民间转型与发展,这次主题是国家政策鼓励的政策转向。民间资本开放市场是既定国策,对民间资本发展中遇到的各种玻璃门,弹簧门,旋转门,必须通过深化改革,打破原有体制和惯性,加大市场开放。现在计划民间资本的正确信号已经十分清晰。

刚刚召开的国务院会议,提出尽快在金融、石油、电力、铁路、电信等领域向民间资本推出一批符合产业导向,有利于产型升级的项目。规范一系列措施,对于打开主要民间投资的玻璃门等各种看不见门的钥匙在一把一把地在配制。这些门配打开以后,必然要释放出巨大的活力,推动实体经济不断向前发展。准备的稿子还挺长,我就不想念下去了。

我想谈谈感谢,因为我没有想到会议规模这么大。照相都排不下,我刚才进门进到会场中也是从人群中挤过来的。我的感想是,今天到会的本省,包括领导坐在这里就已经证明,民间资本的潜在力量是不可估量的。

我对这个力量应该坦率地承认,我在这之前是认识不足的。这个民间资本的会议能有这么多人参加,说明这个时代真的变了。要开始一个新的时代,这个新的时代就是民营的,要走向独立,因为什么事情都靠人。

抽象,对民营资本的论述实在是太少太少,没有什么,但是还是有领导鼓励我经济发展能快就快,我说这也是邓小平说的。邓小平说,不要怕太热,思想要再解放一点,胆子要再大一点,发展才是硬道理,我只不过把他的话再表述一下而已。

今天的会正式主题,我预祝咱们的会在这方面发挥更大作用,我代表我们中国投资协会和我们中国投资咨询专业委员会,向今天的代表表示热烈的欢迎和衷心的感谢。衷心祝愿本届论坛圆满成功,祝各位商家,迅速增长财富,谢谢。

方方面面,需要我们有一个叫信托结构的一个调整和安排,来保证你家庭财富能有一个更好的增长。此外我们还考虑长远发展,你的退休养老,养老费用的退休计划。我们20年前,我们讲独生子女,我们生了一个孩子,政府说你们老了我们管,政府现在干什么呢?说你们到65岁才能退休,还要让我们以房养老,所以我们就很麻烦了。

我们现在生活条件很好,一不小心活到90岁,最担心活到80岁的时候钱没了。遇到太多的风险,我们怎么样让这些问题有一个更好的解决,这就需要我们有一个长远的安排。既有很好的增长,同时又能解决家庭的基本保障和未来养老。甚至包括我们慈善的安排,这些问题都要有一个全面考虑,我们统一起来叫家族财富管理。

你发展的非常不错,在目前的基础上能有一个更好的发展,在未来的10年、20年、30年,甚至50年,有一个很好的配制就很好了。未来如果你有实力传给你儿子,变成了6个亿,你儿子传给你孙子,两三代就没钱了。所以我们必须要考虑如何规避,来保证我们财产的总体安排。同时我们要考虑,想移民,怎么移,放在海外安全不安全,放在哪里比较安全,怎么样放,也是要考虑的。

我们主要的财产是什么呢?担保公司的安排,这方面还有不知道什么叫PE,什么叫股权投资基金,我们必须要考虑风险所在。所以这些方面我们必须要考虑在中国进入一个投资时代时,就像我们张会长所讲的,高利贷的做法已经取代了,财富又增长起来了,真正让我们财富实现富躲不过三代的魔咒。我们看宋子文,现在台湾地区的十大富豪里没有这四大姓,中国历史上历代富豪不是满门抄斩,就是赴向远方。我们必须要有一些方式和方法,然后真正地去规避问题。我们看到富过三代是有希望的,我们看到西方发达国家富豪家庭已经传过了5代,甚至更多,我们为什么不行。不仅是西方的富豪,包括我们东方的富豪,也做的有非常不错,这种富豪已经走在了资产配制和家族基金管理的前列。不仅是我们自己可以去总结,包括香港,台湾地区一些好的做法,同样我们也可以去沿用。你今天听了郑老师的介绍,有可能你就有了财富管理的方法。

具体的内容我们有机会再讲,更多的我告诉大家是一个什么道理呢?财富管理是有章可循的,你有一个亿怎么安排,超过一个亿了组建家族基金,超过3千万,不仅仅在国内配制你的资产,甚至在香港等方面配制,可能还配制保险(放心保)产品。我们知道,保险是一个法律,补偿范围之外的资产。如果说能有一个次序增长的话,500万投资,几年后有15%的增长就是可以的。

保险产品也可以成为最重要的产品之一,总的来说,一个是长期,在你的资产配制中不能太短。你买的是一两年期的,管理的是三五年期的,如果做保险的,可能就是20年,25年期的,所以长期,中短期配制是一个非常重要的原则。

二是分散,你怎么去规避风险?唯一的就是分散,应该这样来做,所以说这些产品来了解。三是专业管理。我们提倡大家,不要什么都是你自己管,30%由你自己来管,70%分散不同的机构去管理。这就是海外我们看到发达国家一些家族、财务管理的一个基本原则。所以在这方面要充分利用结构,怎么样通过不同的配制和安排实现我们的保值增值,当然产品很多,这个地方我们就不再介绍。

通过固定收益和非固定收益,比如股权投资基金,这就是一个非常好的理念。金融的产品,包括PE,甚至包括房地产的信托投资基金一些概念产品,都属于有效合伙型的基金。所以说在这方面,大家了解,我在这个股权投资的过程中,要充当什么样的角色。比如说我是LP,张总是GP,债务承担责任,所以说我们冀商股权投资的模式就是这样形成的。

投资若干个不同的项目,在河北省和全国选择最好,最有增长性的项目,或者卖给了一些公司,通过并购你就获利了你要给人家的管理团队一部分。你增长的50%中的20%要给GP管理人员,剩下的你拿走。这种模式,就是我们看到的非常重要的结构,当然这种模式也可以用在房地产的股权当中。总之我们在很多产品里面都是可以去使用的,甚至海外基金,比如澳洲投资移民基金。一定资金的投入,实现移民同时,实现资产配制。

我们讲的不同产品的配制模式,大家有机会的话,都是可以了解的。大家肯定移民的问题,我们讲遗产税,都是通过一定的方法可以去规避。风险总是在一定的时期具有,但是对我们来讲你掌握好风险很重要。如果去购买,那么信托结构如何去做,大家都不理解。我们提起信托,有一个信托产品,什么是信托结构?简单的例子,香港歌星梅艳芳,她妈妈花钱如流水,知道自己要走担心母亲,她走了,谁来管妈妈。去世前,做了一个事情。后来老太太还告了人家,当她穷困潦倒的时候,还付给她30万的港币,按照嘱托人的要求,支付给受益人的,就是信托机构的基本概念。甚至包括你家里面,你发展不错,你很想照顾你家里面的一个侄女,但是你太太可能有点意见,咱不能管的太多。如果你搞一个信托结构的话,资产的受益权,30%可以指定给你侄女分享,你就解决了分享的问题。对资产超过5千万的家庭都是非常必要的,但是中国目前的信托法对这个问题还有所限制,信托法修订以后就可以设立,可以说未来都是这样一个概念。包括吴亚军刚和老公离婚,为什么财产方面还不错呢?控制权是家族基金所拥有,有很多成功的案例,各个不同的亚洲大家族,所以说对我们来讲,家族基金的管理,应该是一个非常重要的方面。同时我们关注怎么样有资产的保存隔离,怎么样能更好地进行隔离,包括夫妻间的,万一你老婆非要跟你离婚呢,所以你很麻烦的。可以有这种安排,保证我们资产的次序的完全性。

当然今天时间紧张,讲的有点多,如果你需要了解更多内容,上午论坛结束以后,会有几十本书送给大家的。当然更大的礼物我们张会长会在晚上送给大家,大家也可以从当当网上去找。大家彼此都非常了解,大家有什么需要帮助的,可以相互联系,谢谢大家,谢谢!

 
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